El certificado de herencia acredita la condición de heredero y el alcance del derecho sucesorio. Este artículo explica cuándo se requiere un certificado de herencia, cómo solicitarlo y qué alternativas existen.
¿Qué es un certificado de herencia?
El certificado de herencia (Erbschein) es un certificado oficial emitido por el tribunal de sucesiones que acredita la condición de heredero de una persona y el alcance del derecho sucesorio (§ 2353 BGB). Como documento público, crea una presunción de exactitud: toda persona designada como heredera en el certificado se considera heredera en el tráfico jurídico (§ 2365 BGB).
¿Cuándo se necesita un certificado de herencia?
Un certificado de herencia es necesario en particular en las siguientes situaciones:
- Rectificación del Registro de la Propiedad: para transferir la inscripción registral al heredero. Excepción: si existe un testamento notarial con acta de apertura, el Registro de la Propiedad puede prescindir del certificado de herencia.
- Operaciones bancarias: los bancos exigen habitualmente un justificante de la condición de heredero para liberar las cuentas del fallecido. Un testamento notarial con acta de apertura también es aceptado por muchos bancos.
- Registro Mercantil: para la transmisión de participaciones sociales.
- Cambio de titularidad de vehículos: para la transferencia de la matriculación.
- Seguros: para el pago de prestaciones de seguros.
¿Quién puede solicitar un certificado de herencia?
Todo heredero está legitimado para solicitarlo, tanto herederos únicos como coherederos. En caso de coherederos, puede solicitarse un certificado de herencia conjunto o un certificado parcial por la cuota del coheredero correspondiente.
¿Dónde se presenta la solicitud?
La solicitud se presenta ante el tribunal de sucesiones (Amtsgericht) del último domicilio del fallecido. Alternativamente, la solicitud puede tramitarse a través de un notario. Los costes son idénticos en ambos casos.
Información y documentos necesarios
Para la solicitud se requieren los siguientes datos y documentos:
- Certificado de defunción del causante
- Datos de los herederos y su relación de parentesco con el causante
- Certificados del registro civil (certificados de nacimiento, certificados de matrimonio)
- Información sobre testamentos o pactos sucesorios (si se conocen)
- Declaración jurada sobre la veracidad de los datos
- Información sobre eventuales renuncias a la herencia
Desarrollo del procedimiento del certificado de herencia
Presentación de la solicitud
La solicitud de expedición de un certificado de herencia puede presentarse ante el tribunal de sucesiones para su constancia en acta o a través de un notario. El solicitante debe facilitar la información requerida y prestar una declaración jurada.
Revisión por el tribunal de sucesiones
El tribunal de sucesiones examina la información y puede realizar investigaciones adicionales. En su caso, escucha a otras partes interesadas. En la sucesión legal, se verifica mediante los certificados del registro civil si la condición de heredero alegada es correcta. En la sucesión testamentaria (testamento, pacto sucesorio), se interpreta el documento dispositivo.
Expedición del certificado de herencia
Una vez cumplidos los requisitos, el tribunal de sucesiones expide el certificado de herencia. Los plazos de tramitación varían según la complejidad y la carga de trabajo del tribunal. Los casos sencillos pueden resolverse en unas semanas; los más complejos pueden tardar varios meses.
Alternativas al certificado de herencia
Testamento notarial con acta de apertura
Cuando existe un testamento notarial o un pacto sucesorio notarial, en muchos casos basta con presentar la copia certificada junto con el acta de apertura del tribunal de sucesiones. Esto es aplicable en particular para:
- Rectificaciones del Registro de la Propiedad (§ 35 Abs. 1 GBO)
- Operaciones bancarias (muchos bancos lo aceptan)
- Inscripciones en el Registro Mercantil
Certificado sucesorio europeo
Para sucesiones con elemento transfronterizo, puede solicitarse el certificado sucesorio europeo conforme al Reglamento europeo de sucesiones. Es válido en todos los Estados miembros de la UE (excepto Dinamarca e Irlanda).
Poder que se extiende más allá del fallecimiento
Si el causante otorgó en vida un poder que se extiende más allá del fallecimiento (transmortale Vollmacht), el apoderado puede actuar incluso después del fallecimiento sin necesidad de esperar al certificado de herencia. Esto puede acelerar considerablemente la liquidación de la herencia.
Costes
Los costes del certificado de herencia se calculan en función del valor del caudal hereditario (patrimonio neto del causante). Se aplica un derecho de 1,0 según el GNotKG. La declaración jurada genera un derecho adicional de 1,0.
Ejemplo: para un valor del caudal hereditario de 200.000 euros, los costes totales del certificado de herencia y la declaración jurada ascienden a aproximadamente 870 euros.
Esto subraya la ventaja práctica de un testamento notarial: los costes del otorgamiento notarial en vida del testador son frecuentemente inferiores a los costes de un certificado de herencia en caso de fallecimiento.
